يشهد عام 2022 انطلاقة جديدة في الخدمات الرقمية والإلكترونية وذلك من خلال اتجاه معظم البنوك لطرح عدد من المنتجات المالية والالكترونية الجديدة سعياً لتعزيز مبدأ الشمول المالي الذي أصبح من أهم أولويات البنك المركزي المصري، وذلك في إطار تحقيق الاستقرار المالي لدعم النمو الاقتصادي وأهداف التنمية المستدامة والتي هي محور استراتيجية “رؤية مصر2030.
الخدمات الرقمية الأسرع وصولا
وقال عدد من القيادات المصرفية، إن الخدمات الإلكترونية والرقمية أصبحت أسرع وصولاً وانتشارا للأفراد في جميع المحافظات، مؤكدين أن البنك المركزي المصري يقوم بدوره الريادى المالي وذلك بالتنسيق مع كافة الوزارات والهيئات المعنية لتقديم أفضل الخدمات والمنتجات المالية والإلكترونية التى تلبى تطلعات واحتياجات شرائح العملاء المختلفة.
وأضافوا فى تصريحات خاصة لـ “الاستثمار العربى” أن القطاع المصرفي يلعب دورًا هامًا من خلال مبادرات المختلفة نحو التحول الرقمي والتي تتمثل فى «محفظة الهاتف المحمول» للربط بين القطاعات المصرفية وغير المصرفية فى المجتمع مشيرين إلى أن التوسع فى خدمات الإنترنت بانكينج (الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول) تأتى ضمن إستراتيجية البنوك خلال عام 2022 .
نقلة نوعية في “saib”
وصرح طارق الخولي رئيس مجلس الإدارة و العضو المنتدب لبنك “saib” أن القطاع المصرفى المصري يشهد نقله نوعيه كبيرة فى مجال التحول الرقمي وذلك من خلال اطلاق المزيد من الخدمات البنكية الالكترونية ونظم الدفع الالكترونى والتى تحرص البنوك على تطويرها بشكل مستمر للتواكب مع التطورات العالمية بحيث تتوافر بها المزيد من معدلات الامان وسلامة المعلومات.
التحول الرقمي في “saib”
الخولى أن بنك ” saib ” من البنوك الرائدة التي حققت نجاحات كبيرة في مصر خلال الفترة الأخيرة فى مجال تطبيق التحول الرقمى والشمول المالي وطرح منتجات مالية وإلكترونية جديدة تتماشي مع نهج البنك المركزى المصرى لتطبيق مبدأ الشمول المالي حيث أطلق البنك موقعه الإلكتروني بشكله الجديد، والذي تم تصميمه وتطويره وفقًا للمعايير التكنولوجية الحديثة، فضلاً عن افتتاح البنك 4 مراكز للتثقيف المالي المبتكر “saib Cube” كأحد أدوات البنك لنشر الثقافة المالية، كما أطلق البنك خدمة الموبايل البنكي للعملاء الأفراد، والتي تتضمن المزيد من الخدمات الجديدة وتتماشى مع خطة البنك الطموحة، لتطوير الخدمات المصرفية الإلكترونية.
وأوضح الخولى أن الخدمات الإلكترونية والرقمية أصبحت أسرع وصولاً وانتشاراً للأفراد في جميع المحافظات فهى تعمل على توفير الوقت ، حيث تمكن للعميل إتمام جميع خدماته المصرفية عن بعد من خلال استخدام أى جهاز متصل بخدمة الإنترنت من هواتف وأجهزة الكمبيوتر المحمولة أو المكتبية والأجهزة اللوحية، ومن بين هذه الخدمات الاستعلامات، وتحويلات الأموال، وتسوية البطاقات ودفع الفواتير كما نعمل على تطوير المنصة الإلكترونية.
خدمات مرتقبة في 2022
وأشار الخولى إلى أن بنك saib يستهدف خلال عام 2022 اطلاق المزيد من الخدمات الالكترونية استكمالاً لخطة التحول الرقمي التى شهدها البنك خلال السنوات الأخيرة ، هذا بالإضافة ضخ المزيد من الإستثمارات في البنية التكنولوجية وصولاً لهذا المستهدف.
سياسة البنك الزراعي الاستراتيجية
وقال علاء فاروق، رئيس مجلس إدارة البنك الزراعى أن مصرفه يولى اهتماماً كبيراً بأهمية التحول الرقمي ويأتي هذا الاتجاه الجديد تماشيا مع سياسة البنك واستراتيجيته لعام 2022 في المضي قدما نحو عصر جديد وآفاق حديثة تقدم الأفضل لعملائه مشيرا إلى أن البنك يعتزم طرح خدمات مالية جديدة عن طريق منتج «الموبايل بانكنج» فضلاً عن إطلاق أول بطاقة ائتمانية بالتعاون مع شركة فيزا خلال الربع الثانى من عام 2022 موضحاً أن البنك الزراعي المصري لديه أكبر شبكة فروع تقدر بنحو 1200 فرع في كل أنحاء مصر.
وأضاف فاروق أن هناك جهودا كبيرة تتخذها الدولة بدعم من القيادة السياسية للتحول الى المجتمع الرقمى ،حيث يأتى التحول الرقمى على رأس أولويات الحكومة بداية من إتاحة عدد من الخدمات للمواطنين الكترونيا، والارتقاء بمستوى الأداء داخل الأجهزة الحكومية، إلى ربط قاعدة بيانات تشمل الكثير من الوزارات وكذلك منظومة الدفع الإلكترونى مشيرا الى انه فى القطاع المصرفى وفى إطار هذه التحولات الجذرية التى تعيد تشكيل كافة القطاعات الاجتماعية والمالية.
تنشي محافظ التجزئة بـ”البركة”
وقال حازم حجازي، الرئيس التنفيذي لبنك البركة مصر، أن البنك يعكف حاليًا على صياغة استراتيجيته الجديدة للسنوات المقبلة، والتي تركز بشكل أساسي على محوري التوسع في تقديم الخدمات المصرفية الرقمية، وتنشيط محافظ التجزئة وتمويل الأفراد موضحاً أن تحويل المدفوعات الحكومية إلى إلكترونية ستكون أكثر منفعة للأفراد، حيث تمكنهم من دفع المبلغ المطلوب فقط، لافتاً أن سبل الدفع الإلكترونية الحالية كافية ومتنوعة، وسهلة الاستخدام مثل الدفع وتحويل الأموال من خلال المحافظ الإلكترونية وبطاقات البنكية.
وأشار حجازي إلى أن تعزيز المعاملات المصرفية الرقمية من الأهداف الرئيسية لبنك البركة خلال عام 2022 خاصة أن البنك يقدم خدمات مصرفية ومالية إسلامية وفي ظل عدد فروع البنك المحدود ستكون الخدمات الإلكترونية أسرع وصولاً وانتشارا للأفراد في جميع المحافظات وستدعم الشمول المالي بشكل كبير، وأقل تكلفة على البنك مقارنة بتأسيس فروع تقليدية تتطلب مقرات وعاملين وتكاليف باهظة.
الخدمات الرقمية إجبار وليس اختيار
وأوضح حجازى أن اتجاه البنوك نحو تعزيز خدماتها الإلكترونية والبنية التحتية التكنولوجية لديها أصبح إجبار وليس اختيار، خاصة أن المدفوعات الإلكترونية تقلص التكاليف سواء على البنك مقارنة بتقديم الخدمات المصرفية من خلال فروع البنوك التقليدية، كما تحد من التكاليف على العميل لأنها تمكنه من إتمام معاملاته المالية دون الحاجة للذهاب لفرع البنك والانتظار.
اقرأ المزيد : «مرسيليا» تكشف أسباب انتقالها للسوق الرئيسية للبورصة.. وتعلن إصدار سندات توريق
تطوير الخدمات الإلكترونية
ومن جانبه، قال شريف علوي، العضو المنتدب ونائب رئيس مجلس إدارة البنك العربي الأفريقي الدولي، فى تصريحات سابقة، أن مصرفه يعمل دائما على تطوير المنتجات الإلكترونية والخدمات الموجودة بالفروع وذلك لتنفيذ خطة التحول الرقمى وتعزير الشمول المالى فى السوق مشيراً إلى أن يستهدف البنك العربي الأفريقي الدولي إطلاق خدمة الموبايل البنكي خلال شهر يناير الجاري، على أن يتبعه إطلاق العديد من الخدمات الرقمية خلال 2022 ، خاصة في ظل الطفرة الرقمية التي تشهدها الصناعة المصرفية على مستوى العالم وقطاع البنوك في مصر، والتحول بقوة نحو إطلاق المنتجات الإلكترونية، وجذب شرائح جديدة من غير المتعاملين مع البنوك.
خطط المصرف المتحد التوسعية
وقال فرج عبد الحميد، نائب رئيس مجلس إدارة المصرف المتحد ، إن خطة المصرف تركز بشكل رئيسي على نشر وتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لمواكبة خطة مصر الرقمية 2030، حيث يتيح خدمات رقمية مختلفة متميزة للدفع الإلكتروني مشيراً إلى أن خدمة “الموبايل البنكي” المقدمة من المصرف تعد الأفضل ضمن الخدمات الإلكترونية على مستوى الجهاز المصرفي، كما يتيح المصرف خدمة طباعة تقرير “آي سكور” بالكامل للعميل.
وكشف فرج عن أبرز الخطط التوسعية ومستهدفات البنك خلال عام 2022، وفقاً لتعليمات البنك المركزي وفى ضوء اهتمام الدولة المصرية بكافة فئات المجتمع وحرصها على تلبية احتياجاتهم المختلفة من الخدمات المالية والمصرفية الرقمية حيث يعمل البنك في الفترة الحالية على تطوير خدمات «الموبيل بانكينج» وذلك من خلال إدخال خدمات جديدة بها مثل خدمة الأقراض عن طريق الموبيل وهذا التوجه سيسمح بتقديم خدمتى الإقراض والادخار الرقمى من خلال محفظة الهاتف المحمول الخاصة بالعملاء بشكل لحظى، كما يسمح بالتشغيل البينى الكامل لتحويل الأموال بين حسابات محفظة الهاتف المحمول والحسابات البنكية المختلفة.
أحدث منتجات بنك القاهرة
وقال محمد ثروت، رئيس قطاع التجزئة المصرفية في بنك القاهرة قطع بنك القاهرة شوطاً كبيراً في مجال التحول الرقمي، حيث يطرح البنك باقة متنوعة من المنتجات والخدمات الرقمية ومن أبرزها خدمة الإنترنت والموبايل البنكي، بجانب إعادة هيكلة محفظة الهاتف المحمول ومن ثم إضافة العديد من الخدمات والمدفوعات التي توفر على العميل الوقت والجهد.
وأوضح ثروت أن خدمة القروض الرقمية متناهية الصغر هي أحدث منتجات بنك القاهرة في السوق المصرية والتي لاقت إقبالًا واسعًا من عملاء البنك، الذي يتميز بريادته في هذا القطاع، كما أن بنك القاهرة أول مؤسسة مالية في مصر تطلق خدمة منح القروض متناهية الصغر رقمياً بمقار أنشطة العملاء في أقل من ساعة دون حاجة العميل لزيارة مقر الفرع، في خطوة غير مسبوقة تعزز دور البنك في دعم منظومة التحول الرقمي، مما يسهم في توفير الوقت والجهد المبذول من العملاء وتيسير إجراءات حصول العملاء على القروض.
وأشار إلى أن بنك القاهرة يمتلك فرعًا إلكترونيًا واحدًا تصل حجم المحافظ الإلكترونية به إلى 750 ألف محفظة، مؤكداً أن البنك يدرس خلال الفترة الحالية مجموعة من المنتجات الإلكترونية الجديدة التى يستهدف إطلاقها خلال عام 2022 والتى يأتى فى مقدمتها منتجات الشباب التى تعمل على تعزيز مبدأ الشمول المالى فى المجتمع المصرى.
