رئيس المصرف المتحد: الوضع الاقتصادي يفرض ابتكار آليات تمويلية مرنة

أكد أشرف القاضي، رئيس المصرف المتحد، أن الوضع الاقتصادي يفرض ابتكار آليات تمويلية تتسم بالمرونة، ومواكبة للتحول الرقمي.

جذب الاستثمارات المحلية والأجنبية

وأوضح أن سهولة أداء الأعمال للاستثمار المباشر سواء المحلية أو الأجنبية هو البديل الأهم لجذب استثمارات جديدة والتقليل من المخاطر وتحقيق الاستقرار المالي.

وذلك في كلمته التي ألقاها اليوم في مؤتمر الرؤساء التنفيذيين – النسخة الثامنة – تحت شعار “عام التحديات الكبري”.

وشارك اشرف القاضي في الجلسة الثانية وسط مجموعة من رؤساء مجالس إدارات البنوك والرؤساء التنفيذين حول القطاع المصرفي في مواجهه مهام جوهرية.

ابتكار أدوات تمويلية مرنة

وأوضح بأن الوضع الاقتصادي العالمي الراهن يفرض علي الشركات والمؤسسات المالية عدة تحديات أهمها ضرورة ابتكار واستحداث ادوات تمويلية مرنه وذكية.

وهكذا لتساعد المؤسسات علي مواكبة التحديات وتنمية قدرتها على الاستمرار في تحقيق الأرباح في ظل أزمة المؤثرات العالمية التنافسية الكبيرة والثورة الرقمية.

ونوه أن الابتكار أصبح ضرورة حتمية لزيادة حجم الائتمان والتمويل المتاح وتوفير طرق مبتكرة أقل تكلفة للتداول والاكتتاب في الأسواق المالية.

التجارة الإلكترونية

فضلا عن إتاحة فرص أكبر للتسوق أمام المؤسسات التجارية عبر التجارة الإلكترونية.

كذلك إتاحة الفرصة للمؤسسات المالية والبنوك في تقوية كياناتها اقتصاديا عن طريق زيادة حجم رؤوس أموالها، مما يساهم في التنمية الاقتصادية والاجتماعية المستدامة معا.

المشتقات المالية Financial Derivatives

والتي تعد أحد التطبيقات الهامة والتي تقدمها المصارف لعملاءها لضبط أسعار المنتجات والتحوط لتقلبات أسعار العملات والسلع.

وقد تبني البنك المركزي المصري خطة تسمح للبنوك بعمل عقود مستقبلية فيما يتعلق بالمشتقات المالية تهدف الي خدمة العملاء في تثبيت سعر العملات الاجنبية لمدد محددة.

وذلك سواء شهر، ثلاثة أو حتي سنة، مما يسهل عليهم عميلة التسعير للمنتجاتهم التي تتأثر بسعر العملات الأجنبية.

تقلبات أسعار العملات

فهذه القرارات تحمي المستثمرين من تقلبات أسعار العملات، ومن الممكن عملها لتثبيت أسعار السلع والمدخلات المستخدمة في منتجات التصنيع مثل النحاس والقمح أو الذرة وغيرها من السلع.

وأكد القاضي أن SWAPSاو Currency options او Commodity options او NDFs أسعارها أعلي من السعر الحالي.

وذلك لانها تشتري بعلاوة وتمنح العميل الخيار في نهاية المدة، أما استخدام السعر المتفق علية أو السعر الموجود في السوق إذا كان أقل ويطلق علي هذا النوع الخيارات المالية.

وأضاف أن العقود الاجلة للجنيه هي ان يتم شراء دولار اليوم وبيعه مرة اخري للبنك في المستقبل بعد 3 أو 6 شهور أو حتي سنة بسعر أعلي علي أمل أن يكون قد باع منتجه وتوافر دولار له للسداد في حينه.

العقود الآجلة للجنيه

واوضح القاضي انه ربما يكون توفير العقود الآجلة للجنيه يكون لها تاثير غير مباشر علي التضخم.

وأرجع ذلك لانه في حالة استخدامه يكون العميل أو المصنع قادر علي تثبيت سعر الصرف او السلعة لمدة اطول، وبالتالي لا يلجا الي المبالعة في التسعير لعدم قدرته علي توقع الأسعار في المستقبل.

وأوضح اشرف القاضي ان القيادة السياسية والبنك المركزي المصري ووزارة المالية قاموا بضخ نحو 200 مليار جنيه لدعم قطاع الشركات والمنشآت لخدمة متطلبات منح الإئتمان.

كذلك بزيادة الحد الإلزامي لتمويل المشروعات الصغيرة و المتوسطة ومتناهية الصغر إلى 25% من محافظ البنوك بدلاً من نسبة 20%.

علاوة على تخصيص 10% كحد أدنى من محافظ البنوك للشركات الصغيرة خلال عامين، وتم مد المهلة إلي ديسمبر 2023 لتحقيق المستهدف.

 

Elestsmar